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IFC e Omni se unem para expandir financiamento a caminhoneiros autônomos, imigrantes, refugiados e microempresários no Brasil

São Paulo, 12 de janeiro de 2022 – A IFC, membro do Grupo Banco Mundial, aprovou um pacote de financiamento de US$ 40 milhões (cerca de R$ 230 milhões) para a Omni S/A Crédito, Financiamento e Investimento, uma instituição financeira brasileira voltada ao atendimento de pessoas físicas e pequenos empreendedores, para apoiar caminhoneiros autônomos, microempreendedores em regiões carentes do Brasil, imigrantes e refugiados de baixa renda. Os recursos da IFC fornecerão a Omni maior capacidade para auxiliar seus clientes - existentes e novos -, apoiando uma recuperação acelerada do setor privado após a pandemia da COVID-19.

O pacote de financiamento consiste em U$ 20 milhões de recursos da IFC e US$ 20 milhões de dois investidores de impacto, a BlueOrchard Finance, em nome do BlueOrchard Microfinance Fund, e MicroVest. Este é o primeiro projeto da IFC e da Omni juntos, e também a primeira operação da Omni com os dois investidores. A Omni é uma instituição financeira brasileira fundada em 1994, com foco nos segmentos mais vulneráveis entre as micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) do Brasil. A empresa tem um longo e comprovado histórico de financiamento de microempreendedores, incluindo empreendimentos liderados por mulheres, refugiados e imigrantes, e de pessoas que utilizam os recursos para adquirir caminhões, motocicletas e veículos leves usados. 

O projeto está alinhado com a estratégia da IFC no país, que inclui reduzir a lacuna do microfinanciamento para promover mais empregos e o crescimento econômico, ao mesmo tempo que incentiva o setor privado a abraçar as populações deslocadas à força e promover inclusão financeira. A economia do Brasil se beneficia de ter um segmento desenvolvido e vibrante de MPMEs, que representa quase 54% dos empregos formais no país. Ampliar o acesso a financiamento de longo prazo para as MPMEs é fundamental para ajudá-las a expandir e melhorar seu desempenho, além de ajudar a reconstruir a economia brasileira por meio de um crescimento rápido, competitivo e inclusivo. 

Além disso, o projeto faz parte do Programa Base da Pirâmide (Base of the Pyramid Program, em inglês) da IFC, criado para fornecer alívio aos clientes da IFC que são prestadores de serviços financeiros, incluindo instituições de micro finanças, instituições financeiras não bancárias e bancos focados em micro, pequenas e médias empresas. O projeto também inclui um serviço de consultoria para fortalecer a gestão de risco da Omni para garantir o crescimento sustentável de seu modelo de negócios de micro finanças e apoiar o desenvolvimento de uma proposta de valor para mulheres empreendedoras, que enfrentam restrições de financiamento mais severas em comparação com MPMEs lideradas por homens. 

Para a Omni, "ter a parceria da IFC é bastante relevante para nossa companhia. É um selo de credibilidade para nossas ações e acima de tudo, com absoluto alinhamento com nosso propósito. Temos convicção de que essa linha de crédito dará ainda mais fôlego aos negócios com microempreendedores e caminhoneiros autônomos, classes muitas vezes colocadas à margem da inclusão financeira e também aos imigrantes e refugiados que vem tentar a sorte em nosso País", aponta Tadeu Silva, presidente da Omni

"Este projeto atenderá às necessidades de financiamento de MPMEs e famílias de baixa renda cujos fluxos de renda estão sendo afetados negativamente pela pandemia da COVID-19. Também estamos um passo mais perto de atingir nosso objetivo de ampliar o acesso a serviços financeiros de alta qualidade em áreas carentes, maximizando o impacto do desenvolvimento e reduzindo as lacunas de renda e emprego entre as diferentes regiões do Brasil," afirma Carlos Leiria Pinto, Gerente Geral da IFC no Brasil. 

A IFC tem contribuído ativamente para a criação de um ambiente favorável à inclusão financeira. Desde o início da pandemia, a IFC vem ajudando diferentes instituições financeiras a permanecer viáveis, ajudando-as a se estabilizar, sustentando seus negócios até o período de recuperação e apoiando as operações já em andamento de seus clientes MPMEs. A instituição global de desenvolvimento também trabalhou extensivamente nos últimos anos com stakeholders dos setores público e privado no Brasil para identificar e catalisar soluções do setor privado para criar oportunidades econômicas e promover a resiliência das comunidades locais e deslocadas. 

Sobre a Omni  
Presente no mercado desde 1994, a Omni é uma instituição financeira sólida e reconhecida por possuir um dos melhores serviços de crédito do Brasil. Com atuação nacional, se consolidou como um dos principais players no financiamento de veículos usados, crédito varejista e microcrédito. A Companhia expandiu sua operação em diversos segmentos para atender consumidores com menor acesso ao crédito, que buscam a realização de seus planos pessoais e profissionais. 

Sobre a IFC 
A IFC — membro do Grupo Banco Mundial — é a maior instituição global de desenvolvimento voltada para o setor privado nos mercados emergentes. Trabalhamos em mais de 100 países, usando nosso capital, conhecimentos técnicos e influência para criar mercados e oportunidades nos países em desenvolvimento. No exercício financeiro de 2021, a IFC alocou o valor recorde de US$ 31,5 bilhões para empresas privadas e instituições financeiras nos países em desenvolvimento, alavancando assim o poder do setor privado para erradicar a pobreza extrema e aumentar a prosperidade compartilhada enquanto as economias reagem aos impactos da pandemia da Covid-19. Para mais informações, visite http://www.ifc.org

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